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EstateGuru adressiert institutionelle Anleger mit SICAV-RAIF

EstateGuru will den Immobilienfinanzierungsmarkt in der EU effizienter und transparenter gestalten. Marek Pärtel, CEO und Mitgründer, und Willem Reddingius, Director Capital Markets, erläuterten IPE D.A.CH den aktuellen Stand und den weiteren Plänen des Unternehmens.

Marek Partel

EstateGuru wurde 2013 in Estland gegründet. Das Unternehmen wächst stetig und sieht sich heute als Marktführer für alternative Finanzierungen in Europa. Aktuell hat die Plattform über 60 Mitarbeiter in seinen Büros in Tallinn, Riga, Vilnius, London, Helsinki sowie Berlin und Amsterdam und ist in acht europäischen Märkten tätig: Estland, Lettland, Litauen, Spanien, Portugal, Finnland, Schweden und Deutschland. Eine Expansion in weitere Märkte soll in den kommenden Monaten erfolgen.

Das Unternehmen definiert sich als eine internationale Plattform für Alternative Finanzierungen. So vernetzt das FinTech kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs) mit Finanzierungsbedarf mit Anlegern, die in immobilienbesicherte Kredite investieren möchten. EstateGuru verfügt nach Angaben von Marek Pärtel, CEO und Mitgründer von EstateGuru, über drei Produktlinien: Kredite für Projektentwicklungen von Immobilen sowie Überbrückungs- und Geschäftskredite. Die ausgegebenen Kredite, so Pärtel, liegen dabei im Korridor von 50.000 Euro bis zu 5 Mio. Euro – im Einzelfall auch bis zu 10 Mio. Euro.

Europaweit hat EstateGuru nach Angaben vor Pärtel seit 2014 Kredite mit einem Wert von insgesamt über 370 Mio. Euro vergeben und über 27 Mio. Euro Zinsen an seine Investoren ausgezahlt. Weltweit investieren mittlerweile über 85.000 private und institutionelle Investoren aus 106 Ländern in Kredite der EstateGuru-Plattform.

Als Zielmarkt definiert Pärtel grundsätzlich das Marktsegment für immobilienbesicherte Kredite mit einem Volumen von unter 10 Mio. Euro. Dieser sei von den Banken klar unterversorgt und könne von FinTechs dank ihres Technologievorsprungs und effizienter Prozesse besser bedient werden. Europaweit entspreche dies einem Marktvolumen von rund 400 Mrd. Euro.

„Derzeit wachsen wir mit 70-80% pro Jahr beim Kreditvolumen und sind die größte Plattform für Alternative Kreditfinanzierungen in Kontinentaleuropa“, so Pärtel. Den KMUs will EstateGuru die schnellsten, flexibelsten und effizientesten Finanzierungslösungen zur Verfügung stellen. Investoren bietet die Plattform ein attraktives Risiko-Rendite-Profil. Die durchschnittliche jährliche Rendite für Investitionen über EstateGuru liegt bei 11%.

Bislang standen Privatinvestoren im Fokus von EstateGuru. Dies, so Willem Reddingius, Director Capital Markets, soll sich absehbar ändern. „Bislang sind rund 90% der investierten Gelder von Retailinvestoren gekommen. Wir führen seit einiger Zeit aber Gespräche mit mehreren institutionellen Adressen und sind teilweise auch mit der Due Diligence weit fortgeschritten. Dieses Verhältnis wird sich absehbar deutlich ändern“. Zu den möglichen Investoren zählen zum Bespiel Debt-Funds.

Für institutionelle Investoren legt EstateGuru dazu nun auch einen SICAV-RAIF in Luxembourg auf. Die Zielgröße gibt Pärtel mit 100 Mio. Euro an, ein erstes Closing sei bei 60 Mio. Euro geplant. Für Reddingius ist dies die nächste Phase in der Unternehmensgeschichte von EstateGuru. Nach Gebühren, so Reddingius, dürfen Investoren 7-8% Rendite erwarten, bei einer Laufzeit des Fonds von 7-8 Jahren und einer Ramp-up-Phase von 1-2 Jahren. Ein erster Ankerinvestor mit einem signifikanten Anfangsinvestment sei bereits an Bord. Man rechne kurzfristig mit weiteren Investoren, die sich in der Größenordnung von 5-10 Mio. Euro beteiligen, so Pärtel.

Wichtig für beide ist die Betonung auf die hohe Besicherung der vergebenen Kredite. Entsprechend gering sei auch die Ausfallquote. Zudem werde der Fonds breit diversifizieren, mindestens 75 unterschiedliche Kredite sollen gehalten werden.